Portfel startuje 17.09.2014
Dniem zakupu jest środa, 17.09.2014
Dniem rozliczenia jest ostatni dzień roku szkolnego 2015
Skład:
- Europejskie Centrum Odszkodowań / cena nabycia 28 zł
- Votum / cena nabycia 7,32 zł
--- - Kruk SA / cena nabycia 105,55 zł
- e-Kancelaria Grupa Prawno-Finansowa / cena nabycia 0,47 zł
- Cash Flow / cena nabycia 0,5 zł
--- - Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski / cena nabycia 39,80 zł
- mBank / cena nabycia 495 zł
--- - Comperia.pl / cena nabycia 17,49 zł
- WDB Brokerzy Ubezpieczeniowi / cena nabycia 3,90 zł
- Powszechny Zakład Ubezpieczeń / cena nabycia 471 zł
--- - Powszechne Towarzystwo Inwestycyjne / cena nabycia 15,88 zł
- Quercus TFI / cena nabycia 5,90 zł
- ALTUS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych / cena nabycia 8,85 zł
- MCI Managemen / cena nabycia 10,30 zł
Stop loss wynosi 20% spadku od ceny zakupu.
Rozłożenie po równej wartości % w każdej ze spółek.
> Portfel startuje we wrześniu, wraz z rozpoczęciem
roku szkolnego, czyli po wakacjach. Dniem zakończenia,
rozliczenia inwestycji będzie ostatni dzień roku szkolnego.
W portfelu finansowym ryzyko inwestycyjne rozłożyłem
pomiędzy pięć "płaszczyzn" rynku finansowego. Każda
z nich, w mojej opinii ma cechy rozwojowe.
___
Pierwsza to firmy zajmujące się pośrednictwem w dochodzeniu
___
Pierwsza to firmy zajmujące się pośrednictwem w dochodzeniu
praw osób poszkodowanych przez instytucje finansowe oraz przez
m.in. nieuczciwych sprawców wypadku. Zyskowność tego typu firm
uzależniona jest w dużej mierze od świadomości społecznej opartej
o prawo do odszkodowania. Z każdym rokiem, w mojej opinii ta
świadomość w narodzie rośnie.
Druga płaszczyzna to firmy zajmujące się windykacją zaległych
długów. Główną pożywką dla funkcjonowania tych firm są
niespłacone kredyty, składki ubezpieczeniowe, rachunki telefoniczne,
rachunki związane z abonamentem RTV, rozliczeniem gazu i prądu.
Od wielu lat w Polsce notujemy wzrost niespłaconych długów, a brak
ustawy o bankructwie obywatelskim jest doskonałą pożywką dla
funkcjonowania tego typu instytucji w kraju.
Trzecia płaszczyzna to banki. Uwzględniłem 2 z wielu notowanych.
PKO BP jako najbardziej rozpoznawana marka polskiego sektora
bankowego / choć jest to już bank tylko w części polski i mBank,
wyróżniający się redukcją kosztów prowadzonej działalności.
Obie instytucje mają ogromy potencjał wzrostu. W przypadku PKO BP
jest on marginalizowany przez niesprzyjającą firmie politykę państwa.
Czwarta płaszczyzna to firmy z sektora ubezpieczeniowego. Lider
rynku polskiego - PZU oraz liderzy brokerscy i multiagencyjni.
W Polsce wartość procentowa wydatków społecznych na ubezpieczenia
jest bardzo skromna. Dlatego stawiam na rozwój tych firm, szczególnie
bazujących na redukcji wysokości składki opartej o sprzedaż on-line,
lub multiagencję. PZU jako firma narodowa ma przewagę marki oraz
ściśle skondensowanego rynku sprzedaży.
Piąta, ostatnia płaszczyzna to firmy inwestycyjne, fundusze inwestycyjne.
Z uwagi na niskie oprocentowanie lokat bankowych, teoretycznie
stabilną sytuację gospodarczą kraju / o ile nie wybuchnie 3 wojna światowa,
brak rozwiązań państwowych w zakresie systemu emerytalnego, firmy
takie w mojej ocenie powinny wykazać się dużymi przyrostami aktywów
powierzanych im przez rozwijające się przedsiębiorstwa oraz wciąż
zamożniejsze i szukające sposobu wzbogacenia społeczeństwo.
Wynik roczny, jaki zakładam w momencie utworzenia portfela
to ok 10% do 30% zysku w skali roku szkolnego 2014 / 2015
___
Piotr Krzywdziński
Piotr Krzywdziński
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz